怀化市公安局

    当前，电信网络诈骗犯罪作案手段不断翻新，诈骗“剧本”花样百出，严重侵害群众财产安全。“平安五溪·冬春攻势”专项行动开展以来，鹤城公安聚焦民生关切，持续重拳打击电信网络诈骗违法犯罪，全力追赃挽损，筑牢社会治安防控安全防线。特对近期侦破的电信网络诈骗案件进行梳理分析，以期通过典型案例，以案释法，进一步提升人民群众防范意识，守护群众“钱袋子”。

    手机支付的普及让线上转账、交易成为日常，便捷的结算方式让转账截图、付款记录成为大家公认的交易凭证。但“有图未必有真相”，一些不法分子钻取线上支付延迟到账的漏洞，利用伪造转账截图的手段设置消费、投资陷阱，让“截图”变“截骗”，不少群众因轻信虚假转账凭证蒙受财产损失。鹤城公安近期侦破的这起充值返利类诈骗案，就揭露了此类骗局的惯用套路，值得警惕。

    案情回顾

2025年12月27日，黄金坳派出所接到辖区张先生报警，称其因参与网络充值返现活动，被不法分子以伪造转账截图的方式诈骗4000余元。

经查，张先生偶然发现一则高额充值返现活动广告，返现率最高可达200%，张先生当即向“客服”转账500元参与活动，并收到“客服”发来一张1000元的转账返现截图。但张先生的银行账户余额并未变动，“客服”始终以“转账延迟”“系统审核”等借口搪塞，同时不断唆使张先生加大充值金额，称“充值越多返现越高，大额返现可优先到账”。随后张先生先后向对方转账累计达4000余元，除了对方发来的高额返现截图外，其银行账户“纹丝未动”。此时张先生终于意识到被骗，火速前往派出所报警求助。

鹤城公安及时成立专案组，全力开展案件侦查工作，很快锁定了犯罪嫌疑人刘某的身份信息及异地落脚点。1月6日，民警连夜驱车300余公里赶赴嫌疑人藏匿地，将嫌疑人刘某抓获。

经深挖线索，民警发现该案系团伙流窜作案，刘某的落网为案件侦破打开关键突破口。专案组乘胜追击，精准锁定该团伙的另外三名嫌疑人的藏匿位置。1月12日，专案组民警奔赴异地实施收网，成功将该团伙其余三名嫌疑人一举抓获，至此，这起伪造转账截图的电信网络诈骗团伙被彻底摧毁，涉案嫌疑人全部落网。

作案手法剖析

充值返利类诈骗以网络充值返现为诱饵，利用群众贪利心理实施诈骗，全程以伪造转账截图为核心手段，套路隐蔽性强、迷惑性大，其典型作案手法可归纳为三步：

1. 诱饵吸引，初步勾连。通过各类网络平台发布“高额充值返现”“充值翻倍到账”等虚假广告，以超高福利吸引群众关注，随后引导受害人添加私人微信、QQ等联系方式，脱离平台监管建立私下联系。

2. 小额试水，伪造返现。要求受害人先缴纳小额保证金或进行小额充值，随即伪造对应返现的转账截图发送给受害人，以“转账延迟”“系统审核”为借口掩盖未实际转账的事实，骗取受害人初步信任。

3. 层层加码，榨取钱财。以“大额充值优先到账”“多充多返”等话术持续唆使受害人加大充值金额，受害人每次转账后均伪造更高额的返现截图进行“画饼”，直至受害人发现异常停止转账，便立即拉黑失联，完成诈骗。

警方提示

1、聊天记录、转账截图等都可以造假，大家在生活中如果遇到此类状况，一定要多留一个心眼，提高警惕。

2、在使用移动支付、网络交易时，一定要谨慎，多加核实，确认欠款是否到账。如不幸遭遇诈骗，请第一时间保存聊天记录、转账凭证等相关证据，立即向公安机关报案，最大限度挽回财产损失。